Modelo CEB
Modelo Metodológico CEB
Arquitectura estratégica para decisiones patrimoniales de alto nivel.
Un modelo estructurado en dos etapas:
diagnóstico y dirección patrimonial estratégica.
Acceso mediante Diagnóstico Patrimonial Inicial
Instancia profesional que permite evaluar la estructura actual y definir una hoja de ruta estratégica.
Las decisiones patrimoniales relevantes requieren estructura. El Modelo CEB es una metodología estructurada que integra inversión, tributación personal, previsión y protección patrimonial dentro de una sola arquitectura estratégica. No se trata de recomendar productos. Se trata de diseñar la estructura que los hace coherentes.
Diagnóstico Estratégico Patrimonial
Toda estrategia sólida comienza con claridad.
En esta etapa realizamos un análisis profundo de la situación patrimonial actual:
• Evaluación estructural integral del patrimonio
• Índice Global CEB (medición de coherencia patrimonial)
• Identificación de brechas y riesgos estructurales
• Mapa de arquitectura patrimonial actual
• Matriz de oportunidades estratégicas priorizadas
• Definición de lineamientos estratégicos iniciales
• Hoja de ruta estratégica inicial para priorización patrimonial
• Informe ejecutivo con interpretación estratégica
Resultado de esta etapa:
Claridad estructural del patrimonio
Identificación de riesgos y brechas relevantes
Definición de una hoja de ruta estratégica inicial
Sin diagnóstico, no hay estrategia.
Este diagnóstico no entrega recomendaciones aisladas.
Entrega una base estructural sobre la cual se construyen todas las decisiones patrimoniales futuras.
Con esta base, se pasa desde la claridad a la construcción de una arquitectura patrimonial coherente.
Con base en el diagnóstico, se diseña una arquitectura patrimonial estructurada y coherente, alineada a los objetivos, riesgos y horizonte del cliente.
Esta etapa transforma el diagnóstico en decisiones estratégicas coordinadas y sostenidas en el tiempo.
Diseño y Dirección Patrimonial Estratégica
• Definición de la arquitectura patrimonial objetivo
• Estructuración jurídica del patrimonio
• Diseño de estrategia financiera patrimonial
• Planificación tributaria estratégica
• Integración estructurada de decisiones patrimoniales
• Integración y coordinación de decisiones patrimoniales
• Priorización de acciones estratégicas
• Diseño de plan de implementación estructurado
Resultado de esta etapa:
Estructura patrimonial definida y coherente
Decisiones estratégicas alineadas entre sí
Plan claro para implementar sin improvisación
Durante el programa anual, esta arquitectura es monitoreada, ajustada y coordinada estratégicamente en función de cambios normativos, financieros y personales del cliente.
La diferencia no está en el diseño,
sino en la capacidad de sostenerlo y dirigirlo en el tiempo.
